- Есть ли кэшбэк?
- 1. К на покупки
- 2. К по карте “Мир”
- 3. До 33% от банков-партнеров
- Зачем СНИЛС банку
- Какая на вид карта Мир Голд от Сбербанка, чем оснащена
- Николай Маслов
- Замена карты для пенсионеров Маэстро на Мир
- Минусы карт МИР
- Карту МИР невозможно добавить в Google Pay
- Ориентирована на использование внутри РФ
- Плюсы карты МИР
- Безопасность
- Низкая плата за обслуживание
- Программы лояльности для всех держателей карт МИР
- Система безопасности
- Услуга овердрафт
- Возможен ли заём на карту Мир?
- Чем отличается от других платёжных систем?
- Где можно расплачиваться
- Можно ли расплачиваться за границей?
- Как получить и активировать
- Страховка для успокоения
- Управление картой
- Лицевой счет карты
- Сбербанк онлайн
- Мобильный банк
- Tinkoff Black «Мир»
- Какие лимиты, тарифы Сбербанк Мир Голд зарплатная
- Программа лояльности
- Частые вопросы
- Какие основные плюсы у карты МИР?
- Какие основные минусы у карт МИР?
- Какие плюсы и минусы у карты МИР от Сбербанка?
- Какие банки выпускают карты МИР?
- На какие категории делятся карты МИР
- Кредитная
- Дебетовая
- Стандартная
- Золотая
- Социальная
- Другие разновидности
- Мобильный банк
- Стоит ли оформлять карты Национальной системы
- Оплата в интернет-магазинах
- Типы и виды карт
- Пополнение
- Что по % на остаток?
- Можно ли заказать через Сбербанк Онлайн?
- Как платить картами «Мир»
- Карта Мир Голд дебетовая карта Сбербанк — тарифы
- Карты «Мир» и другие платежные системы
- Можно ли расплачиваться за границей?
- А как дела со снятием наличных?
- Карта Мир и Apple Pay
- Бонусная система
- Проверка баланса
- Обслуживание – бесплатное и без условий?
- Недостатки карты
- Условия получения
Есть ли кэшбэк?
Да — и их сразу три!:
1. К на покупки
Внимание, акция!
- Оформить бесплатную «Альфа-карту”;
- Получите 10% на все покупки! Читать далее…
Что происходит после окончания акции?
- В первые 2 месяца — 2% на покупки;
- Далее — 2% на расходы по карте от 100 000 руб/мес. Если меньше, то 1,5%.
Оцените примерную сумму своего кэшбэка на специальном калькуляторе Альфа-Банка”:
2. К по карте “Мир”
Традиционно платежная система «Мир» предлагает множество интересных акций с кэшбэком. Например, теперь возвращается 10% за доставку еды через Скутер, покупки Ленты (при оплате штрих-кодом), автоплатеж МегаФона и т д. Можно попробовать подписку МТС Премиум на 45 дней. А еще – оформить ипотечную страховку с выгодой до 20% и скидку на проезд в общественном транспорте.
3. До 33% от банков-партнеров
Альфа-Банк называет эти скидки «Суперкэшбэк». Это не значит, что количество интересных предложений от партнеров растет. Но иногда бывают интересные варианты — например кэшбэк 10% на обследования и врачей в Инвитро, реимбурсация до 35% (даже свыше 33% на некоторые позиции в чеке и т.д.:
Приятно, что кешбэк выплачивается не баллами, а реальными деньгами. Выплаты принимаются 10-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем;»>
Теперь пришло время для неизбежных недостатков.
- Во-первых, округление покупок до 100 рублей «не в нашу пользу» — скажем, при покупке на 299 рублей кэшбэк будет выставлен только с 200. Это неправильно? Да, но сегодня это делают почти все банковские учреждения.
- Во-вторых, лучше не использовать «Карту» для оплаты покупок свыше 50 000₽, потому что лишний кэшбэк просто не начисляется. Просто «это не ее» и все :).
Зачем СНИЛС банку
Этот момент может навредить любому покупателю. На самом деле СНИЛС для открытия счета не нужен, но довольно часто банки просят его указать. И это грозит тем, что в какой-то момент вы можете узнать, что пенсионные фонды сейчас находятся в каком-то негосударственном ПФ.
Какая на вид карта Мир Голд от Сбербанка, чем оснащена
Карта золотистого цвета, относится к высшему классу в своей линейке. Он именной, поэтому на аверсе размещено имя владельца. Есть все остальные элементы — сроки годности, печать ПС МИР, Сбербанка. Встроенный специальный напиток для бесконтактных платежей. Под этим подразумевается оплата покупок только на ощупь. Карту следует подносить к терминалу, не вводя ПИН-код на клавиатуре.
Продукт имеет расширенный функционал, т.е владелец может получать, отправлять переводы, пополнять счет, выводить деньги, накапливать и тратить бонусы. Правда, все это происходит только в рублях, так как другие валюты недоступны. Уже несколько лет все госорганизации обязаны выдавать работникам только карты МИР, ими пользуются бюджетники. Но это не мешает коммерческим организациям заказывать их.
Каждый клиент Сбербанка также может заказать продукт, пользоваться им и оплачивать годовое обслуживание. Но если работодатель предлагает карту, он часто оплачивает проезд. В этом случае договор заключается не с банком, а с компанией, госпредприятием, что еще больше облегчает исполнение.
Николай Маслов
Не инженер, радиофизик и музыкант. Я говорю о технологии простым способом.
Замена карты для пенсионеров Маэстро на Мир
Происходит постепенный перевод социальных отчислений на карты, поддерживаемые национальными ИУ. Это делается для того, чтобы исключить санкции из международных систем.
Пенсионный пластик оформляется в следующей последовательности:
- Новый соискатель для расчета социальных пособий сразу получает карту МИР.
- Для тех, кому нужно переиздание Maestro, выпущена новая пластиковая версия.
- Общая замена должна быть произведена до 1 июля 2020 года при условии полного вывода Maestro из обращения для получения пенсионных пособий.
Отказать в выдаче новой социальной карты невозможно, так как порядок выдачи закреплен в принятом федеральном законе.
Минусы карт МИР
Преимущества мы рассмотрели, теперь изучим недостатки этих платежных средств. И они есть, и для некоторых граждан они будут весьма существенными.
Карту МИР невозможно добавить в Google Pay
Если вы привыкли оплачивать покупки картой, подключив гаджет к терминалу, с картой МИР не всегда получится. PS пообещала, что банки начнут подключать карты к Google Pay с 26 октября 2021 года, но пока дело застопорилось.
Правда, в случае с Apple Pay в последнее время появилась возможность добавить — это плюс:
Но в этом направлении сотрудничество ведется не со всеми российскими банками. При создании материала карты МИР в Apple Pay могут добавлять только следующие банки:
Ориентирована на использование внутри РФ
Большим минусом карт МИР является то, что они не подходят для людей, которые много путешествуют или выезжают за пределы РФ с деловыми целями. Сегодня этот вид пластика работает только в 12 странах.
Карта МИР действует в Турции, Армении, Узбекистане, Таджикистане, Южной Осетии, Кипре, Вьетнаме, Белоруссии, Киргизии, Казахстане, Абхазии и ОАЭ. В тестовом режиме — в Великобритании и Южной Корее.
Если вы едете с картой МИР в страну, не входящую в список, платежное средство просто нигде не примут. И не факт, что в этих странах все заведения оборудованы для приема карт МИР.
Для решения этой проблемы некоторые банки начали выпуск карт МИР с единым логотипом. Это средства платежа, которые обрабатываются одновременно двумя платежными системами. На данный момент второй системой может быть JCB или Maestro. А если держатель уезжает за границу, карта автоматически подстраивается под ситуацию и проводит транзакцию через выбранную ПС.
Плюсы карты МИР
Теперь приступим к рассмотрению плюсов и минусов карты МИР. Начнем с положительных моментов. И мы сразу замечаем, что у некоторых россиян до сих пор нет выбора. Те же бюджетники и пенсионеры вынуждены оформлять только такие карты. Если у вас есть выбор, обязательно изучите положительные и отрицательные стороны продукта.
Безопасность
Карты этой платежной системы созданы именно для защиты граждан от возможных санкций. Если раньше другие страны могли повлиять на обслуживание наших граждан, заставить Visa и Mastercard отключить от обслуживания Россию или Крым, то теперь это уже не страшно.
Сейчас в России есть свои карты и только Россия регулирует работу платежной системы МИР. И даже если Visa и Mastercard отключат действующие российские карты, они будут тратить пластик МИР, минуя некоторые удобства, и дальше будут жить спокойно.
Низкая плата за обслуживание
Если сравнивать карты МИР и карты, поддерживаемые другими ПС, то плата за их использование будет ниже. Многие банки вообще тратят такие платежные средства бесплатно, даже если речь не идет о госслужащем или зарплатном клиенте.
Рассмотрим несколько популярных карт МИР с точки зрения тарифов:
- Сбербанк. При тратах на покупки от 5000 руб/мес или при минимальном остатке более 20000 в месяц услуга бесплатная. В противном случае — 150 руб./мес;
- ВТБ, мультикарта МИР. Бесплатное обслуживание, бесплатное снятие наличных в банкоматах ВТБ и партнеров, система вознаграждений на выбор;
- Альфа Банк. Услуга всегда бесплатная, снятие наличных без комиссии, в том числе в банкоматах партнеров, 3% годовых на остаток на счете;
- Россельхозбанк-Роснефть. Кобрендинговая карта «МИР», владелец карты получает бонусы, которые можно потратить на АЗС «Роснефть». При тратах на покупки более 10 000 руб./мес плата за обслуживание не взимается;
- Карты Почта Банка, Пятерочка и Магнит с соответствующей программой лояльности этих торговых сетей. Услуга бесплатная при тратах на любые покупки от 5000 в месяц, иначе — 69 руб/мес. Вывод без комиссии в любом месте.
Сейчас банки заинтересованы в том, чтобы выдавать гражданам карты платежной системы МИР, чтобы сделать условия их использования максимально привлекательными. И это большой плюс.
Программы лояльности для всех держателей карт МИР
Самой громкой была программа лояльности, по которой россияне, отправившиеся в отпуск на наши курорты и оплатившие поездку или услуги отеля картой «МИР», получали кэшбэк в размере 20%.
Платежная система стимулирует граждан к выпуску именно таких карт, создает различные системы поощрения и акции. Их можно найти на сайте ПС МИР в разделе «Акции”.
Для каждого региона и города создаются свои списки торговых и сервисных компаний, за покупки в которых держатель карты будет получать повышенный кэшбэк. Например, если выбрать Москву и Московскую область, то будет 70 акций, вот некоторые из них:
Расплачиваться картами МИР можно в любых магазинах России и в Интернете. Прошли те времена, когда их где-то не принимали.
Система безопасности
Отдельного разговора заслуживает вопрос безопасности, ведь одним из преимуществ разработчики называют технологии, используемые в карте. МИР использует российские решения, перенявшие весь накопленный международный опыт защиты банковских операций и персональных данных владельца.
Наши специалисты внедрили в карту технологию MirAccept на основе 3-D Secure. Он позволяет надежно защитить онлайн-платежи. Подтвердить операцию можно с помощью кода из СМС, биометрической аутентификации, графического ключа или мобильного приложения.
Технология MirAccept позволяет:
- оплачивайте покупки в Интернете одним кликом,
- защитите себя от мошенников
- оплачивать онлайн-покупки в большинстве случаев без отправки смс.
Услуга овердрафт
После подписания пункта об этой услуге владелец карты непременно будет относиться к категории должников банка. Суть овердрафта в том, что банк с удовольствием оплатит покупку, стоимость которой превышает остаток на карте, но в дальнейшем обязательно спишет разницу со счета. А если на счету ноль, то баланс будет отрицательным и будут начисляться проценты, так как вы считаетесь должником перед кредитной организацией.
Возможен ли заём на карту Мир?
Заработок наличных за короткий промежуток времени не всегда сопровождается снятием наличных. На данный момент всем спросом становится услуга, позволяющая получить кредит на карту МИР Сбербанка. Основное предпочтение – пластик, который тратится в рамках зарплаты или социального проекта.
Микрозайм обычно выдается по стандартной схеме:
- Необходимо зарегистрироваться на сайте IFC, где открыт личный кабинет.
- Заявка делается для типа кредита доступны.
- Происходит согласование и акцепт, после чего средства переводятся на указанную карту.
Кроме того, карты «Мир», на которые поступает заработная плата или постоянные социальные выплаты, являются важным аргументом для одобрения полноценного банковского кредита.
Чем отличается от других платёжных систем?
Отличия существенны:
Рабочая область | Вся Россия, Армения. Другие страны только на картах с общим логотипом. | Все страны включая Россию. Исключение составляет территория Крыма из-за санкций. |
Валюта | Рубль | Рубль / Евро / Доллар США |
Важность | 5 лет | 3 года |
Можно использовать в зарплатных проектах | Для каждого | Только для сотрудников коммерческих организаций |
Для пенсий | Это устраивает | Это не законно |
Технические сбои | Частый | Редкий |
Зависимость от внешней политики | Короткий | Высокая |
Где можно расплачиваться
Принять МИР:
- все розничные магазины России (обязательно с октября 2017 г);
- медиа-провайдеры;
- государственные и городские учреждения, принимающие карточные платежи.
Ограничения:
- не все интернет-магазины позволяют платить, особенно с участием иностранных компаний;
- нельзя использовать за границей.
Можно ли расплачиваться за границей?
Произведения искусства в Армении. В других странах МИР не принимается. Ведутся переговоры о приеме в ЕврАзЭС, Турцию, ОАЭ, Таиланд и другие популярные курорты. Пока договоренности не достигнуты.
Функции:
- безналичный расчет;
- прием наличных в банкоматах и кассах;
- отправка и получение переводов, в том числе платежей из бюджета.
Как получить и активировать
Оформить карту можно разными способами:
- Через зарплату или социальные проекты. Для этого вам необходимо обратиться к работодателю или в орган субъекта РФ, который осуществляет начисление пенсии.
- Во время посещения отделения банка. Вам нужно будет подготовить список необходимых документов, которые можно уточнить у консультантов. Специалист объяснит порядок использования и стоимость обслуживания.
- Открыть карту можно через официальный сайт Сбербанка. В специальном разделе выбирается подходящий вариант и заполняется соответствующая форма заявки. Пластик можно приобрести в удобном отделении банка.
Активировать его можно несколькими способами:
- Автоматически — в течение одного дня с момента получения.
- Самостоятельно. Для этого все, что вам нужно сделать, это выполнить любую операцию с PIN-кодом.
В случае возникновения проблем лучше сразу обратиться в сервис. Там проверят паспорт, сверят фото.
Страховка для успокоения
Сегодня абсолютно все банки предлагают своим клиентам страховой полис, который призван защитить средства на счете от разного рода мошенничества. На самом деле получить страховые выплаты довольно сложно. Перед подпиской необходимо внимательно изучить правила оплаты.
Управление картой
Получить интересующую информацию, совершить безналичные платежи и переводы можно несколькими способами:
- офис банка;
- банкомат;
- персональный компьютер;
- мобильное приложение.
Лицевой счет карты
Деньги хранятся на банковском счете. Если вы предоставили данные своего счета для перевода средств, деньги по-прежнему будут свободно течь после замены карты. Если вы дали кому-то номер своей трансферной карты, данные необходимо обновить после перевыпуска.
Сбербанк онлайн
Удаленный сервис позволяет пользоваться и управлять счетами в Сбербанке с любого компьютера или телефона с выходом в интернет. С ним вы можете:
- получать информацию о движении денег по счетам;
- производить платежи за жилищно-коммунальные услуги, налоги, сотовую связь, штрафы и другие счета в соответствии с реквизитами;
- перечислять деньги физическим и юридическим лицам.
Что делать, если он не отображается в офисе?
Обратитесь в отделение банка или позвоните в службу технической поддержки по номеру 900.
Причины разные, самые распространенные связаны с конструкцией:
- опечатка при вводе данных клиента в базу данных;
- неудачный обмен данными при открытии карт в разных отделениях.
Мобильный банк
Полный пакет удаленных услуг позволяет получить на телефон:
- уведомление о списании и зачислении денежных средств;
- пароли для подтверждения безналичных операций;
- сведения о задолженности по кредитам;
- банковские предложения и другая полезная информация.
В зависимости от тарифа услуга стоит от 0 до 60 рублей в месяц. Все клиенты имеют доступ к бесплатному экономичному пакету, который позволяет им получать всю информацию, кроме получения и расходов.
Tinkoff Black «Мир»
Tinkoff Black — самая популярная дебетовая карта Тинькофф Банка. Подключен к платежной системе «Мир» с осени 2017 года.
Плюсы Тинькофф Блэк:
- Его можно оформить за считанные минуты, а сотрудник банка доставит по всей России.
- С этой карты можно снять наличные без уплаты комиссии до 500 000 в банкоматах Тинькофф, от 3 000 ₽ до 100 000 ₽ в любом банкомате по всему миру, пополнение баланса бесплатно.
- Кэшбэк 1% на все покупки и до 30% на покупки у партнеров, до 15% по категориям
- Услуга стоит 99₽ в месяц, но если на вашей карте, вкладах, сберегательных счетах или инвестициях больше 50 000₽, то она бесплатная
- Карту принимают в 11 странах, включая Турцию, Вьетнам, Армению, Беларусь, Казахстан, Южную Осетию, Абхазию и Кипр.
- Вы получаете 7% от баланса в год с подпиской Тинькофф Про и до 4% без подписки.
- Скидка на проезд: оплачивайте картой проезд в метро и других видах транспорта, получайте скидку до 27 ₽ на каждую поездку в зависимости от города;
- Получайте кэшбэк в рублях, а не бонусы
Минусы:
- Если вы выводите менее 3000 рублей, оплачивайте комиссию
- Не все категории кэшбэка интересны и актуальны
- Если сумма на вашей карте меньше 50 000, за услугу придется заплатить 99₽
Какие лимиты, тарифы Сбербанк Мир Голд зарплатная
Мы уже указывали, что прожиточный минимум на год высокий, но комиссии и платы за пакет «Мобильный банк» нет.
Прочие комиссии, лимиты:
- За весь месяц можно вывести не более 3 миллионов рублей. Но этот лимит можно превысить, заплатив комиссию.
- Снятие наличных в банкоматах и в кассе Сбербанка — комиссия 0.
- При снятии денег сверх лимита в Сбербанке — 1% от полученной суммы. Суточный лимит для касс и терминалов составляет 300 000 рублей.
- Если вы получаете наличные в других банках, вы всегда должны платить 1%, а также 100 или 150 рублей в зависимости от того, где вы снимаете.
В общем лимиты по карте практически максимальные. Если их нужно превысить, комиссия небольшая. Наличные выдаются только в рублях.
Программа лояльности
МИР развивается. Она запустила собственную программу лояльности. Главное преимущество — возврат за покупки реальными, а не виртуальными деньгами.
Действуют как постоянные партнерские скидки до 20%, так и специальные акции. Чтобы стать полноправным участником программы, необходимо зарегистрироваться в программе и привязать карту МИР.
Я просмотрел предложения. Хотя выглядят они не очень привлекательно. Партнеров мало. Некоторые категории представлены только одним магазином. Но я думаю, что это только начало. Сервис был запущен недавно и, безусловно, будет развиваться.
Среди актуальных акций на сегодня это возможность выиграть квартиру и другие ценные призы.
А также скидка 20% на покупку билетов в Зимний город на ВДНХ.
Частые вопросы
Какие основные плюсы у карты МИР?
Он часто имеет более выгодные тарифы и характеризуется бесплатным обслуживанием. Кроме того, действует кэшбэк-программа HelloMir, в рамках которой регулярно проводятся акции для держателей карт. Главное, чтобы такие карты не боялись санкций и ограничений, с ними связанных.
Какие основные минусы у карт МИР?
Ключевым недостатком является то, что его нельзя полноценно использовать за границей.Карты этой ПС работают только в 12 странах, и еще не везде их принимают. Кроме того, платежный инструмент пока нельзя привязать к Google Pay.
Какие плюсы и минусы у карты МИР от Сбербанка?
При оформлении простой, бесплатной и непенсионной карты преимуществом будет возможность бесплатного обслуживания при оформлении покупок от 5 000 рублей в месяц или при остатке на счете 20 000 и более Минус — если одно из этих условий не выполняется соблюдены, взимается плата 150 руб./мес.
Какие банки выпускают карты МИР?
Сейчас такие карты выпускают практически все банки. Аналогичный список банков вы увидите на странице платежной системы.
На какие категории делятся карты МИР
Официальный сайт Сбербанка предлагает три вида носителей: классические, золотые, социальные/пенсионные карты. В премиальном сегменте индивидуальные предложения получают участники зарплатных проектов.
Кредитная
Под продуктом подразумевается предоставление покупателю возможности использовать определенную сумму, доступную при оплате картой или снятии наличных. Банк взимает комиссию за использование средств. Для безналичных расчетов предусмотрен льготный период от 20 до 50 дней, когда клиент может пополнить баланс карты без уплаты процентов.
Российская система молодая, и на 2018 год Сбербанк не предлагает кредитные карты МИР.
Дебетовая
Базовый набор функций, задачей которых является обмен наличными в кошельке клиента. Карта позволяет:
- положить на него наличные деньги;
- получать, отправлять переводы;
- расплачиваться на кассе, предъявив пластик вместо денег;
- снимать средства в банкомате при необходимости;
- пользоваться дистанционными банковскими услугами.
Сбербанк выдает самый популярный вид пластика — овердрафт без овердрафта. Они выглядят как международные.
Стандартная
Он в основном используется в качестве компенсации для чиновников и других государственных служащих. В этом случае держатели карт бесплатны.
Пластик обеспечивает полную функциональность дебетовой карты. Лимиты на снятие наличных, кэшбэк такие же, как и для международного стандарта.
Золотая
Суточный лимит снятия наличных установлен в 2 раза больше стандартного продукта.
Начисляются повышенные бонусы Благодарим за безналичный расчет в предыдущем месяце на сумму более 15 000 руб.
Карта соответствует условиям для приема платежей из бюджета. Однако из-за дороговизны организации отказались от поддержки. При желании вы можете оплатить годовое обслуживание самостоятельно, предоставив реквизиты ваших переводов.
Социальная
Недорогой продукт. Она присуждается тем, кто подтвердил свое право на получение выплат из ПФР и других пенсионных органов, а также тем, кто переходит из Maestro Social.
Вы можете отказаться от пенсии МИР, выбрав другой способ получения выплат: на банковский депозитный счет или наличными по почте.
Пенсионеры имеют право сохранить карту International Maestro Card, но она уже не будет действовать как льготная. Пенсию ей получить не удастся, так как ее работу обеспечивает иностранная организация.
Другие разновидности
Объявления о предстоящей премьере регулярно появляются в прессе. Но к концу первого полугодия 2018 года премиальные и кредитные карты МИР в Сбербанке в открытом доступе не появились.
По персональному предложению некоторым участникам зарплатных проектов предлагается Премиум или Премиум+дебет. На сайте банка нет точной информации о тарифах и условиях предоставления услуг. Было сообщение, что продукты похожи на Platinum и Infinite.
Премиальный международный пластик обеспечивает повышенные лимиты на снятие средств, повышенные бонусы Спасибо, VIP-обслуживание, Бесконечность — дополнительная бесплатная расширенная туристическая страховка.
Затраты на техническое обслуживание
Затраты на техническое обслуживание | 750 рублей в первый год 450 — каждый последующий | Бесплатно | 3000 рублей за каждый код |
Плата за повторный выпуск по причинам, связанным с держателем | 150 руб. | 30 руб. | Бесплатно |
Дневной лимит на получение наличных без комиссии, тыс руб | 150 | 50 | 300 |
Максимальная ежемесячная выплата без комиссии | 1.5 миллиона | 500 тысяч | 3 миллиона |
Проценты на остаток | – | 3,5% | – |
Мобильный банк | 60 руб./мес | 30 руб./мес | Бесплатно |
Бонусы | По общим правилам | Возможность получать акции |
Мобильный банк
Да-да, мобильный банкинг тоже таит в себе опасность. Конечно же, благодаря сервису можно быстро отследить все манипуляции на аккаунте. Но нередки случаи, когда мошенники крадут деньги с вашей карты при использовании мобильного банка. Прежде чем соглашаться на такую услугу, стоит хорошенько подумать, нужна ли она. Если он вам все же нужен, то следует очень аккуратно привязать номер телефона.
Стоит ли оформлять карты Национальной системы
Если вы не планируете вывозить свою карту за границу, вы можете оформить такой продукт. Это может быть выгодно с точки зрения сервиса, бонусной системы. Кроме того, никакие санкции не исключат его из службы.
Но если разобраться, предложение дебетовой карты МИР пока очень маленькое. А если сравнить с Visa и Mastercard, то вы найдете более интересные варианты с хорошим кэшбэком от банка, с процентами на остаток.
Так что нужна вам эта карта или нет решать вам. Узнайте о его преимуществах и недостатках. Также рекомендуем посетить сайт ПриветМир и ознакомиться с действующими акциями и новостями платежной системы
Читайте также: Строительный мусор: что это, класс опасности, как утилизировать
Оплата в интернет-магазинах
Официально за безопасность онлайн-платежей с использованием карт «Мир» отвечает технология MirAccept, основанная на международном протоколе аутентификации 3-D Secure, обеспечивающем единый сервис.
3-D Secure был реализован 1 августа 2017 года. Старые карты не поддерживают это и не подходят для онлайн-платежей.
На практике все зависит от формы, которую используют разработчики приложения или сайта: 3D-Sequre осуществляет платежи на стороне банка, что поддерживается не всеми магазинами.
PayPal: Работают только карты с единым логотипом «Мир-Маэстро». Однако из-за неоднозначного платежного статуса не стоит использовать такие карты для крупных сумм.
AliExpress: Карты Мир работают. Медленно по сравнению с другими, но напрямую с использованием собственных форм Али и банка-эмитента.
Другие иностранные сайты: не принимать «Мир», кроме «Мир-Маэстро».
Типы и виды карт
Типы:
- Нагрузка
Он может быть именным и безымянным, а также предоплаченным. Напомню, что этот тип предусматривает хранение собственных денег владельца. Но дебет можно и комбинированный, т.е использование банковских денег, если своих не хватает.
Предоплаченная карта — это обезличенная карта, которую можно приобрести на определенную сумму без открытия банковского счета, что требуется, например, для дебетовой карты. Имеет ограничения по использованию.
- Классический
Имя говорит само за себя. Это самый распространенный вариант, позволяющий оплачивать покупки, переводить деньги, получать средства, снимать наличные и так далее
- Бонус
Предлагает расширенный сервис: бесплатные SMS-сообщения, персональные услуги, бонусы и привилегии.
Карты также бывают разных видов:
Пенсия. Его выдают банки, заключившие специальный договор с Пенсионным фондом. Как правило, пенсионерам предлагаются особые условия:
- бесплатный сервис,
- начисление процентов на остаток,
- бесплатное смс уведомление,
- возврат наличных,
- бесплатные консультации и т.
Карточка работника. Помимо стандартных функций предлагает следующие нефинансовые услуги:
- доступ к информации или элементам,
- доступ к госуслугам через цифровую подпись,
- обработка персональных данных,
- льготы для различных категорий работников.
Студенческий билет, студент. У него также есть нефинансовая услуга:
- доступ к электронным дневникам и записям,
- доступ к образовательному учреждению,
- родительский контроль,
- хранение всех персональных данных.
Бесконтактный. Так называется карта, которая дает право оплачивать проезд в общественном транспорте в одно касание. Другими словами, это электронный проездной документ и карта в одном лице. Эта функция пока доступна только в 40 городах России.
Завоевание. Комбинированный вариант, поддерживаемый двумя платежными системами одновременно. Платить нужно за границей. Подключив карту к одной из международных систем, вы сможете пользоваться ею за пределами России. На сегодняшний день подписаны соглашения с Maestro, JCB и UnionPay.
Пополнение
Пополнить карту МИР можно несколькими способами:
- Внесите наличные в любом банкомате с функцией получения.
- Осуществить безналичный перевод через сторонние финансово-кредитные организации.
- Во время посещения отделения банка.
- Безналичным переводом от Мир, Visa и Mastercard от Сбербанка. Она доступна благодаря возможностям личного кабинета, через мобильный банк или терминалы обслуживания.
Нужно обращать внимание на правильность реквизитов при заправке.
Что по % на остаток?
Как известно, «Альфа-Банк» часто предлагает тарифы «выше среднего» по рынку. Сравнивать:
«СБЕР” | «Альфа Банк” | |
Взносы | 4,25% (на 2 месяца) | 6,54 (на 3 месяца) |
Сберегательный счет | 5% на минимальный остаток | 9% (8% с 3-го месяца) от минимального остатка. Если вы тратите по Альфа-Карте менее 10 000 руб./мес. — составит 4%. Те. — в случае повышенной ставки «Карту» лучше сделать основной или хотя бы вспомогательной |
По опыту банк поддерживает привлекательные ставки до конца. Для инвесторов это именно то, что нужно.
Единственное — не забудьте после получения «Карты» открыть «Счет» в личном кабинете”.
Можно ли заказать через Сбербанк Онлайн?
Личный кабинет физического лица — удобный сервис, предоставляющий доступ к расширенным возможностям управления и контроля финансовых операций. Признается, что первоначальное приложение требует простой регистрации.
Чтобы заказать карту онлайн, вам необходимо воспользоваться услугами официального сайта Сбербанка. Для этого выберите раздел для физических лиц и перейдите в меню «Карты», где оформляется заявка на самовывоз.
При необходимости переоформления войдите в личный кабинет и выберите соответствующую услугу. Сервис обеспечит быструю передачу данных и сообщит, что пластик готов и доступен для сбора.
Как платить картами «Мир»
Исходя из предыдущего пункта становится понятно: платить Миро можно только в России. Банки были обязаны осуществлять свою поддержку на всех уровнях. Но как это работает?
Всего в России эмитируют (эмитируют) 120 банков, обслуживают карты «Мир» 357 банков. Вы всегда можете снять наличные или произвести оплату этой картой в их кассах. Другие банки с «Миром» не сотрудничают.
В банковских приложениях нет разницы между картой «Мир» и другой, выпущенной в России.
С зарплатой похуже: даже спустя 2 года не все терминалы подходят для Мира.
В первые годы этой картой можно было расплачиваться только в крупных торговых точках. Теперь все офлайн-продавцы были обязаны реализовать поддержку, для чего им приходилось покупать новые терминалы.
Однако, если обычной визой можно расплатиться в любом киоске, тот же POS-терминал может не подойти для «Мира». Наклейка с поддержкой есть, но прошивка не поддерживает карты.
По личной статистике поддерживают платежи через Мир»:
- 100% сети магазинов и компаний
- 60-70% крупных локальных точек (продажи и услуги)
- 30-40% индивидуальных предпринимателей
Все банкоматы будут. Официально. На практике могут использоваться только фирменные отделения банка-эмитента (возможны локальные прослушки или отсутствие договоренности между банками).
Мой случай: карта Мир выпущена ВТБ, карты Сбербанка выдают ошибку и отказываются с ней работать.
Карта Мир Голд дебетовая карта Сбербанк — тарифы
Вернемся снова к цели золотой карты. Это овердрафт, что означает, что вы не можете получить кредит на него. Также нет овердрафта, нет кредитной линии. Его могут заказать не только бюджетники, но и любые другие лица, в том числе работники коммерческих организаций. Подробнее о картах Gold, их полном обзоре и тарифах вы можете прочитать в одном из наших постов. Счет открывается в рублях. На него можно получить любой доход — от государственных выплат до зарплаты.
Описание:
- Счет только рублевый, платежная система МИР.
- Срок действия 60 месяцев.
- Есть точно такая же Gold Card, но MasterCard и Visa. Они могут выбрать счет в долларах или рублях. А вот для бюджетников такой продукт не подходит.
- Стоимость проживания на 1 год составляет 3000 рублей по основной карте и 2500 по дополнительной.
- Есть бонусы от Сбербанка — 5% Спасибо, от партнеров — целых 30 %.
- Карта выдается бесплатно.
- Есть услуга с мобильным банкингом, уведомлениями. Полный пакет активируется сразу и бесплатно. Вам не нужно платить за следующие месяцы.
Если вы хотите проверить баланс в банкомате Сбербанка, операция бесплатная. В других организациях это будет стоить 15 рублей. Что касается благодарственных баллов, то их начисляется максимальное количество. Это означает, что вы можете получить до 30% расходов и затем использовать эти виртуальные деньги в качестве скидки у партнеров Сбербанка.
Карты «Мир» и другие платежные системы
Первый и самый главный недостаток платежной системы «Мир» и соответствующих карт — невозможность расплачиваться за границей. Нигде, никак.
Система не поддерживается в других странах. В ближайшее время «Мир» начнет работать в странах ЕАЭС, но пока его поддерживают только Россия и Армения.
Ранее банки предлагали пакет «Мир дебет+кредит Maestro» с двумя отдельными картами. Некоторые до сих пор придерживаются той же политики.
Однако большинство российских банков предлагают более интересную дополнительную карту «Мир»:
- «Мир» -Маэстро
- «Мир»-JCB
- Мир-UnionPay
Такие совместные карты платежной системы «Мир» и других систем открываются на тот же счет, что и основная карта.
Такие карты содержат 2 чипа вместо одного: один используется в России для работы в «Мире», другой используется за границей в соответствующей сети.
Также в скором времени будут доступны карты «Мир»-American Express, выпущенные соответствующей системой. На покупки American Express в США могут распространяться скидки (например, Kindle за 25 долларов).
Однако все эти партнеры менее распространены, чем популярные Visa и Mastercard.
Можно ли расплачиваться за границей?
В связи с тем, что национальная платежная система появилась относительно недавно, существует ряд ограничений на использование карт, связанных с ней. Проблема в том, что операции за пределами РФ ведутся не в полную силу. Постепенно планируется расширение территорий, которые будут доступны для оплаты картой «Мир.
Есть альтернативный выход из этой ситуации — кобейджинговые карты. Они представляют собой комбинацию международных и внутренних платежных систем. Этот вариант еще не распространен, но уже доступен в некоторых финансово-кредитных организациях. В настоящее время Сбербанк рассматривает возможность выпуска таких карт.
А как дела со снятием наличных?
Альфа-карта должна понравиться тем, кто часто снимает деньги:
- Снятие наличных — без комиссии + есть большая сеть банков-партнеров (тоже бесплатно). В него входят достаточно популярные бренды – Росбанк, Газпромбанк (№3 в стране), МКБ, Открытие, ПСБ, Россельхозбанк, УБРР. Если банкомат «иностранный», то и там можно снять 50 000 в месяц без лишних комиссий и затрат.
- Большие лимиты на вывод — в сутки можно снимать до 500 000 рублей, в месяц до 1 000 000.
Карта Мир и Apple Pay
Подключение Apple Pay позволяет оплачивать товары и услуги с помощью устройства (планшета, смартфона), оснащенного сканером отпечатков пальцев. Это довольно удобная функция, обеспечивающая быстрые финансовые операции. Но карты МИР от Сбербанка для подключения такой услуги недоступны.
Бонусная система
Есть у «Мира» и бонусы: например, в магазинах косметики, электроники и детских товаров запущен кэшбэк 10.
Но только до 1000 рублей в месяц, правда за каждую карту. Если их несколько, будет выгоднее.
Есть много предложений. Однако они сильно ограничены и выглядят нелепо по сравнению с бонусными программами «Тиньков» или «Ракета.
Даже Вебмани с 10% Кэшбэком на AliExpress полезнее. Но по сравнению с бонусами ВТБ, Открытия и других банков среднего класса выходит нечто похожее.
Проверка баланса
Вы можете проверить баланс своего счета несколькими способами:
- С помощью мобильного приложения или основного интернет-сервиса Сбербанка. Для этого нужно зайти на главную страницу и выбрать информацию о нужной карте.
- В банкоматах. В меню нужно выбрать раздел «Проверить баланс», его можно отобразить на экране или проверить. Учтено, что при использовании сторонних банковских терминалов взимается комиссия.
- В отделениях Сбербанка. Для этого необходимо обратиться к специалисту.
- Отправив СМС с телефона на номер 900. Сообщение должно выглядеть так: Баланс 0000, где 0000 — последние четыре цифры карты, которые находятся на лицевой стороне карты.
При необходимости баланс можно узнать, позвонив в службу технической поддержки, для этого потребуется ввести личную информацию и кодовое слово.
Обслуживание – бесплатное и без условий?
Да — это четко указано в тарифах:
Недостатки карты
- Карта работает только в России. Вы не можете расплачиваться этой картой за границей. Хотя сейчас Сбербанк работает над тем, чтобы эта возможность появилась. Но не сейчас. (Это касается не только золотой, но и классической карты МИР.)
- Единственная валюта, которая может быть на карте, это рубли.
- Стоимость годового обслуживания очень высока – 3000 рублей. Единственный способ вернуть эти затраты – познакомиться со всеми организациями-партнерами из списка банка и расплачиваться исключительно с ними. Тогда кэшбэк в размере 5% может немного оправдать годовой платеж. Напоминаем: кэшбэк по этой карте возвращается не деньгами, а бонусами СПАСИБО. Чисто технически это не совсем возврат.
- Карта не поддерживает платежи с мобильных телефонов. И это в 2020 году, кто бы мог подумать!
- Картой МИР нельзя расплачиваться за покупки на зарубежных сайтах. Только отечественный производитель!
- Дополнительные проценты на остаток по вашему счету не начисляются.
- С карты нельзя снимать более 300 000 рублей в сутки.
Условия получения
- Если вы работаете в бюджетной организации, вашей зарплатной картой в любом случае будет дебетовая карта МИР. Будет он классическим или золотым, зависит от работодателя, хотя можно отправить запрос в бухгалтерию. У них есть возможность запросить золотую карту в банке.
- Если вы создаете карту МИР самостоятельно, подумайте несколько раз, нужны ли вам злотые. Потому что отличий от классики не много. Но при этом именно вы, а не работодатель, будете платить за обслуживание карты. Стоит ли оно того? Вот в чем вопрос.
- Карта МИР выдается лицам, имеющим постоянный или временный вид на жительство в одном из субъектов Российской Федерации. Владельцу карты должно быть не менее 18 лет.
- Срок выдачи или замены карты 7-14 календарных дней.