Как мошенники крутят деньги: самые популярные аферы

«Пятно на галстуке»

Многие аферы довольно просты, но от этого не менее эффективны. Допустим, вы идете по улице и вдруг незнакомец замечает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает стереть его. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним и ваш кошелек.

Чаще всего бандиты сами незаметно пачкают одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительно. Обычно люди путаются и начинают рассматривать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно.

В такой ситуации постарайтесь не вступать в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твердо откажитесь от предложения помощи и вытрите пятно самостоятельно.

Рассказ о несчастье с близким

Давно известна система телефонных разводов, которой предаются заключенные. Ранее человек получал смс с сообщением о ДТП или другом происшествии и требовал сумму, чтобы договориться с пострадавшим, дать взятку врачу или избавиться от полиции. Тогда человек в панике безропотно перевел необходимую сумму и только через некоторое время узнал, что стал жертвой мошенников.

Сейчас все больше мошенников тщательно готовятся к афере, используя разнообразное оборудование. Иногда это даже включает в себя слежение за объектом и компьютерную имитацию голоса. Разумеется, о заключенных в данном случае речь не идет — такую ​​схему используют бесплатные мошенники.

Какое-то время они могут смотреть на обеспеченную семью со взрослым ребенком за рулем автомобиля. Затем они узнают его номер телефона, звонят ему и записывают его голос на диктофон. Затем с помощью компьютерных программ они имитируют звучание его голоса, и передают голос его сообщнику через компьютерный синтезатор.

После этого матери молодого человека звонит якобы милиционер и рассказывает о ДТП с ее сыном. Как правило, для этих целей используют женщин – они более эмоциональны. Сообщается, что сын попал в аварию. Затем телефон переадресовывается «сыну», который кратко сообщает матери, что это так и что он сейчас сидит в патрульной машине.

Кроме того, родителям предлагают выкупить сына из тюрьмы, например, за 2000 евро. За эти деньги тело перевезут в другое место и найдут нужных свидетелей, чтобы молодой человек остался вне подозрений. В момент «операции» за настоящим молодым человеком параллельно следят, чтобы он не пришел домой раньше времени.

Развод «Лечим по-новому»

Навязывание ненужных лекарств или чудо-приборов. Как правило, и здесь требуется некоторая «разведка перед боем». Мошенниками обычно называют пенсионеров. С ними разговаривает человек, знающий медицинскую терминологию. Представляется амбулаторным врачом, обращается к больному по имени-отчеству – такой прием сразу повышает степень доверия к «врачу».

Более того, пожилым людям либо сообщают о не очень хороших анализах, либо просто приглашают пройти курс лечения дорогими пищевыми добавками. «Ход обработки» может растянуться на длительный период времени, иногда преступники ограничиваются лишь одним-единственным действием.

Общение может проходить и при личной встрече – в кабинете, куда пациент приглашен на консультацию. Такое «лечение» может дорого обойтись несчастному человеку.

Кроме того, по той же схеме продавалась и бытовая техника. Помимо адресной помощи, мошенники не чурались и обычной рекламы в СМИ: по радио, по телевидению, в газетах много предложений чудодейственных средств от чего угодно.

Онлайн-розыгрыш: вы выиграли в благотворительной лотерее

Человеку поступает звонок с предложением поучаствовать в лотерее, где на кону крупные призы. Конечно, за вход взимается небольшая плата. Иногда говорят, что человек уже выиграл, и нужно лишь совершить символическую выплату, чтобы конвертировать выигрыш в рубли или заплатить налог.

Отправьте ссылку для оплаты. После этого с карты исчезают все деньги, а личная информация жертвы оказывается в руках преступников.

Очевидно, что ставка делается на людей, жадных до легких денег. Но мы не такие, не так ли?

В любом случае, когда вы сами каким-либо образом сообщаете данные своей банковской карты мошеннику, вернуть потерянные деньги крайне проблематично.

Вы победили!

Простейшая смс-афера, когда человек получает на свой телефон СМС-сообщение о том, что его номер стал выигрышным. Для получения приза нужно только отправить СМС — как правило, отправка СМС стоит 200-300 рублей, которые сразу списываются. Таким образом, поверив мошенникам, человек теряет не слишком большую сумму, которой сразу может не хватить.

Трейдеры и бинарные опционы

Следующая позиция в нашем топе – бинарные опционы. Ими занимаются трейдеры. Эти ребята создают себе визуальный образ успеха в Интернете: вам может показаться, что жизнь этого человека — сплошной праздник. Он живет на море, ни в чем не отказывает, купается в успехе и очень хочет, чтобы вы заработали в интернете и стали такими же. Он уверяет, что научится этому.

Трейдеры заманивают вас в какие-то закрытые группы в социальных сетях и говорят, что готовы делиться с вами информацией и торговыми сигналами. Доступ к группе платный или бесплатный, но трейдеру важно, чтобы вы зашли туда по ссылке, которую он предоставит.

Затем гуру подтолкнет вас зарегистрироваться на бинарных опционах с депозитом, после ничего по его сигналам начнется торговля. Схема мошенничества с трейдерами проста: он зарабатывает проценты на вашем депозите, но чаще всего зарабатывает на убытках. Считаете ли вы, что ваши ошибки на его ложных сигналах выгодны ему?

Интернет пестрит рекламой бинарных опционов. Он доступен во всех социальных сетях, включая Telegram-каналы. Администрация не стесняется рекламировать успешных и крутых трейдеров.

Результат всегда один: вы полностью теряете свой депозит, играя на бинарных опционах. Ведь там вам предстоит угадать, куда пойдет курс той или иной валютной пары: вверх или вниз. Вроде бы просто, но на деле часто сделка закрывается против вашего прогноза, и стратегия догоняющего там не работает.

Если вы решили торговать самостоятельно: брокеров бинарных опционов много, но для получения прибыли нужно быть трейдером и привлекать наивных пользователей в реферальную программу опционов.

В этом случае вы сами станете мошенником, потому что все бинарные опционы — это мошенничество. Не забывайте, что в таких проектах есть «приманка», когда проект сначала платит деньги, но через некоторое время вы потратите гораздо больше.

Микрозаймы: тут у нас что-то сломалось, но мы сейчас поправим

Мошенники часто покупают базы персональных данных и используют их для получения кредитов – одновременно в десятках микрофинансовых организаций (МФО). Если вы находитесь в этой базе данных, на ваш телефон начнут приходить десятки СМС с кодами подтверждения для подтверждения ваших действий.

Через некоторое время раздается звонок из якобы работающей МФО с просьбой прислать скриншот из СМС для решения возникшей технической проблемы. Если вы выполните просьбу, вы будете нести реальную ответственность за кредит, который получает мошенник.

Расчет мошенников на то, что вы действительно хотите остановить спам, а также на то, что человек в стрессовой ситуации может действовать неправильно.

Все просто: никаких кодов с телефона и никаких личных данных никаким случайным людям.

Ты где?

Очередной смс-мошенничество. Приходит сообщение с неизвестного номера с одним вопросом «ты где»? Когда вы ответите, причем любой ответ, с вашего номера будет вычтена определенная сумма.

Плати за любопытство

Любопытных людей наказывают за то, что они хотят узнать, где находится человек, по его номеру. За такую ​​услугу обычно вычитается значительная сумма из телефонного счета. Однако сама услуга не предлагается. Мошенники действуют точно по такой же схеме, предлагая узнать историю фамилии.

Есть много сайтов в Интернете, которые предлагают эту услугу. При этом помимо общих данных, которые можно узнать самостоятельно, мошенники требуют номер телефона, на который якобы приходит персональный код, дающий право узнать расшифровку фамилии.

После открытия сообщения со счета списывается определенная сумма. К тому же получается, что любознательный человек подписывается на совершенно ненужную ему рассылку или приложение, за которое ежедневно взимается определенная плата.

Блокиратор телефона

СМС приходит с вирусом, который блокирует телефон. Чтобы от него избавиться, нужно отправить платное сообщение. Ничего подобного делать не следует! В такой ситуации необходимо позвонить оператору с другого телефона и следовать инструкциям.

Точно так же мошенники ловят любопытство, предлагая посмотреть фото с недавнего отпуска. Ссылка MMS является вирусной.

Госуслуги: из-за сбоя нарушена привязка вашего полиса к поликлинике

Пользователь получает электронное письмо о технических ошибках в работе интернет-портала государственных услуг. Следствием отказа является отстранение от районной поликлиники. Для возобновления обслуживания вам ничего не нужно: повторно введите свои данные и заплатите небольшую государственную пошлину.

К письму прилагается ссылка на поддельный сайт госуслуг и форма оплаты. Человек теряет и деньги, и контроль над доступом к госуслугам. Это чревато новыми проблемами: на жертву можно навесить кучу финансовых обязательств.

Вот расчет для тех, кто не так разбирается в технике и забывает убедиться, что она действительно работает на сайте правительства Норвегии.

Ссылка на вредоносный сайт может выглядеть как сайт правительства Норвегии, банка, оператора связи, но она никогда не будет корректной. Всегда проверяйте все веб-сайты, на которых вы предоставляете свою личную информацию или через которые вы осуществляете платеж.

Под каким предлогом обычно выманивают деньги: 19 схем

Псевдопожертвования

Мошенники ни от чего не уклоняются, даже прикрываются маленькими больными детьми. Берут фото из интернета или у знакомых, пишут слезливую историю, а в конце — банковские реквизиты. Как только набирается приличная сумма, они скрываются.

Самое обидное, что из-за мошенников не получают помощи настоящие больные дети.

Как спасти себя. Попросите фотокарточки из больницы, телефоны врачей. Если есть возможность, поезжайте и посмотрите на ребенка сами. Делайте пожертвования через доверенные фонды, которые запрашивают у пациентов их историю болезни. Погуглите картинку человека, животного, которому нужна помощь.

Ложная лотерея

Заходишь на страницу из поиска и бац! Появляется баннер: «Вы 1000-й посетитель и выиграли 1 000 000 рублей!» Пройдите по ссылке, а там просят какой-то вклад. Видимо это налог на выигранную сумму. Вы должны оплатить его до получения выигрыша.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Другие мошенники просят заполнить анкету с указанием паспортных данных и номера телефона. Не поддавайтесь на это. Бесплатный сыр только в мышеловке.

Вы наверняка слышали о группах в социальных сетях «Хочу раздать бесплатно». Так что это сборище мошенников. Администраторы могут быть честными. Я не собираюсь судить всех. Но половину постов публикуют жулики. Вы откликаетесь на предложение, и с вас начинают вымогать деньги в личку. Когда я отказала такому человеку, он начал меня оскорблять и слать угрозы. Я удалил переписку и занес его в черный список.

Никогда не оскорбляйте мошенника в ответ. Он может вас зацепить. И шантажировать полицию. Делайте скриншоты разговоров.

Недавно Viber получил сообщение со ссылкой. Любопытство взяло верх надо мной. Прошло. Там якобы в честь юбилея мессенджера каждому положено по $3060. Хорошо, давайте двигаться дальше.

После короткого диалога с менеджером необходимо ввести номер карты. Пока звучит убедительно.

Идет загрузка. Заявка находится в обработке. И тут начинается: Банк не смог перевести деньги в иностранной валюте. Бдительность пропала. Жертва уже чувствует вкус денег, поэтому готова пойти на все, чтобы их получить.

Теперь их уговаривают заплатить 195 рублей за конвертацию валюты. Дескать, все вернут, да еще и с $3060. Но не тут-то было. Мой друг сталкивался с чем-то подобным. Они взяли залог и исчезли.

Полиция вряд ли заведет дело из-за 195 рублей. Только если на одного и того же мошенника пожалуются десятки людей.

За разблокировку нужно платить

Отчаянные программисты создают программы с вирусами, которые останавливают работу компьютера. Экран закрывает окно с запросом на отправку 10-100$ для получения кода разблокировки по СМС. Иногда со счетчиком. Самый известный червь-вымогатель называется Trojan.Encoder.20.

Вы можете поймать вирус без установки программ. Иногда устройство заражает устройство, посещая сомнительные веб-сайты и нажимая на баннер.

Не платите деньги. Не кормите мошенников. Попробуйте уничтожить червя антивирусом или переустановите систему.

Домен-клон

Домен — это адрес сайта. Вирус перенаправляет ваш компьютер на дублирующийся сайт.

Пользователь, ничего не подозревающий, вводит логин, пароль, номер телефона или банковской карты. Введенные данные получают мошенники. С их помощью воруют счета, деньги с карты и мобильного телефона.

Если сайт не требует от вас ввода номера телефона или информации о банковском счете, появится окно с их запросом.

Зачем им воровать профили в социальных сетях? Они просят денег у ваших родственников, друзей. Они просят кредит. Увы, это случилось со мной. В Одноклассниках всем, кто был моим другом, пришло сообщение с просьбой отправить деньги. Я сменил пароль и всем объяснил, что это не я. Слава Богу, я сделал это. Как они это выяснили, остается загадкой.

Что еще они могут сделать с аккаунтом? Начните писать антирелигиозные оппозиционные посты от своего имени. Тогда полиция может постучать в дверь и отвезти вас в полицейский участок. И ты не сон и не дух. Обычно это делается с целью навредить из-за зависти, неприязни.

Будь осторожен. Следите за всеми учетными записями, проверяйте почту. Выберите пароль безопасности.

СМС по поводу объявления

Мошенники сидят на Авито и других рекламных сайтах в поисках жертвы. Они присылают СМС о рекламе со ссылкой. Если вы пройдете его, вы можете получить вирус или деньги с вашего телефона будут автоматически списаны.

Когда моя семья продавала дом на Авито, мама написала, что не против обмена. Через несколько дней мне пришло смс: «Хочу поменяться домами. Мою можно посмотреть по ссылке: http://gqzf114.ru”.

27 июля 2016 года девушка из Серпухова обратилась с заявлением в полицию. После того, как она открыла ссылку, мобильный перезагрузился. При включении с карты списалось 5000 рублей и установилась неизвестная СМС.

Что делать? Никогда не открывайте такое SMS. Немедленно удалить. Если вы случайно перешли по ссылке, сохраните необходимые данные с телефона и обновите до заводских настроек. Смените пароли в социальных сетях. Антивирус вряд ли спасет.

Обновленные финансовые пирамиды

Финансовая пирамида предлагает вложить деньги, чтобы потом получить больше. Правда, некоторая прибыль за счет новых инвесторов. Но чаще всего это авторы проекта.

Те, кто присоединился в начале и середине существования пирамиды, могут получить небольшой куш. Последний просто потеряет деньги.

Но есть еще худшая версия пирамиды. Авторы кормят всех вкладчиков завтраком, а деньги забирают себе.

8 признаков пирамиды:

1. Подробно схема получения дохода не описана.
2. Обещают много легких денег.
3. Нет гарантированного дохода от ценных бумаг, активов.
4. Деятельность компании описана смутно.
5. Финансовое положение организации неизвестно.
6. Доход выплачивается с кошельков других участников.
7. Существует менее года.
8. Лицензии центрального банка на привлечение и торговлю средствами нет.

Не думайте, что, держась подальше от Forex и сетевого маркетинга, вы не попадете в пирамиду. Финансовые игры такие же. Вы покупаете игровое оборудование, приглашаете других участников забирать выигрыш.

Я сам играл в Golden Bird 3 недели. Получил минимум. Заказал выплату. Деньги так и не пришли. Я потратил 170 рублей. Да, ухо. Но представьте, сколько мошенников собрали с тысячи человек. Почти каждая финансовая игра, которую я видел, оказывалась мошенничеством.

Выращивайте овощи, продавайте куриные яйца, добывайте руду… Упаковка другая, но суть одна — собрать деньги с наивных игроков и сбежать.

Ознакомьтесь с моим черным списком сайтов с финансовыми азартными играми, чтобы защитить себя от мошенничества.

Искал работу – потерял деньги

Мошенники играют на главной слабости россиян — желании разбогатеть и получить хорошую работу. Обещают проезд, сотни тысяч на карту для отчаявшихся безработных.

3 мошеннические схемы:

1. Дают работу без оплаты. Вы пишете статью, рисуете, собираете информацию. Отправлять. Когда это время приходит, работодатель исчезает. Потерянное время. Среди таких мошенников также действуют мошенники-фрилансеры. Они выдают чужую работу за свою и получают за это деньги. А настоящий исполнитель остается ни с чем.
2. Они платят деньги. Обещали платить по 50 000 рублей в месяц. На проект надо отдать 100 000 руб. А когда вы сделали работу и попросите за нее заплатить, вам передадут менее 30% от суммы сделки. Начинают кормить завтраком: ты еще новичок, будет лучше и больше и так далее
3. Вы должны платить за трудоустройство. Уловка, которая часто срабатывает. Они рассказывают, сколько вы будете получать, насколько интересна и легка эта работа. Вы готовы начать немедленно. Спросите, что нужно сделать. Просят оплатить страховой взнос. Это как страховка для заказчика, компании, если вы вдруг объединитесь.

Я уже рассказывал вам, как найти работу со стороны без обмана и опыта. Хочу лишь добавить способы защиты от мошенников:

1. Развивайте критическое мышление. Проверьте информацию. Смотрите отзывы, ищите контакты, юридическую информацию об организации.
2. Никогда не платите за работу. Вы будете получать от этого прибыль, а значит, деньги будут вашими.
3. Не предоставляйте личную информацию. Не показывайте паспорт, не отправляйте номер телефона, карту подозрительным людям.
4. Игнорируйте сообщения и звонки от незнакомцев. Мошенники могут найти ваше резюме и написать с предложением о работе. Помните, в Интернете, прямо с порога, номер паспорта никого не интересует.
5. Они пытаются заставить вас работать. В честных организациях сотни претендентов. Они не хотят ни за кем бегать.

История из жизни. Мой друг подал заявку на работу SMM в группе Telegram. Ей ответили и предложили разместить готовые посты. 100 рублей за каждую.

Затем ей предложили работать через службу безопасных транзакций. Судя по всему, автор вакансии положит туда 30 000 рублей, и моя подруга сможет их забрать, когда закончит проект. Все равно звучит убедительно.

На почту приходит письмо для моего друга. Попросили внести 3000 рублей, что уже подозрительно. Как правило, андеррайтеры берут комиссию с клиентов, а не с практиков. Кроме того, реальный адрес электронной почты сайта отличался от того, с которого было отправлено письмо.

Сначала регистрация, а все удовольствия потом

Вы нашли сайт с интересным контентом или видео. Теперь вы в одном шаге от желаемого. Там есть надпись с просьбой зарегистрироваться. Вы думаете: хорошо, это имеет смысл. В конце вас попросят отправить сообщение на короткий номер. Если вы подчинитесь, с вашего счета будет списано более 500 рублей.

Я подал заявку на работу онлайн в первый раз 6 лет назад. Вы должны видеть рекламу на сайте. За просмотр платили 80-150 рублей. За час можно заработать 1000 рублей в день. Зарегистрировался, набрал 870 рублей на счет. Минимальная сумма вывода 1000 рублей.

На следующий день захожу, появляется баннер: отправьте СМС на номер **** для продолжения работы. Меня заинтриговала сумма на счету, что я и сделал. С меня взяли 760 рублей с мобильника и даже загнали в минус.

Уникальная методика

Все мы видели что-то вроде «купи за 1000 рублей схему, чтобы заработать 10000 рублей за день». Цифры могут варьироваться, но суть в том, что вы получаете секрет богатства за небольшие деньги. На самом деле богатеют только авторы суперметода.

Что делать, если вы уже купили? Напишите заявление в полицию. Прикрепите скриншот платежа. В МВД России есть подраздел «К». Он мошенничает в Интернете.

Этого легко избежать. Перестаньте думать, что за пенни можно купить рецепт богатства.

Онлайн-казино

Я не встречал никого, кто ушел бы из интернет-казино с деньгами. Да, они могут позволить вам выиграть немного денег, но только для того, чтобы отсрочить их. Тогда человек начинает становиться негативным.

Сейчас я расскажу вам о 2-х популярных способах обмана с помощью казино.

Беспроигрышная стратегия. Баннеры, пользователи на форумах кричат, что это схема джекпота. Даже если он действительно есть, его никто не поделит. И казино раскроет мошенничество за считанные секунды. Таким образом, вас пытаются заманить в определенное казино и заставить потратить приличную сумму.

Игра с чужими деньгами. Играйте и зарабатывайте от 139 до 217 долларов в неделю, играя в игры. Сумма может быть разной, но обычно это выглядит как развод. Злоумышленник приводит вескую причину, по которой он готов делиться деньгами: нужны уникальные IP, самостоятельно много не заработаешь и т.д.

Он создает счет, кладет на него 300 долларов. Предоставляет имя пользователя и пароль. Отправка инструкции. Он предупреждает, что магическая техника работает только под его руководством. Затем жертву обучают: куда нажимать, сколько игр. Играет по 20 минут в день, ничего не подозревая.

Тогда возможны 2 сценария:

1. Вы обыграли казино. И на радостях они зарегистрировались сами и вложили свои деньги. Через несколько недель вы заказали оплату. Деньги не пришли. Сайт перестал работать. Гуру азартных игр ушел. Он был партнером или владельцем онлайн-казино.
2. Вы потеряли спонсорские деньги. Стал отрицательным. Теперь ты должен деньги казино и своему учителю. Присылают угрозы, хотят в полицию. На самом деле это казино устроено таким образом, что там можно только проиграть. Алгоритма выигрыша нет.

Не играйте в онлайн-казино. В игорной индустрии прибыль получают только владельцы. Люди теряют деньги. В некоторых рулетках, игровых автоматах выигрыш вообще не выдается.

Набор текста

Вы должны перепечатать текст со сканов. Заказчикам обещают платить от 50 рублей за одну страницу. После того, как вы отправили документ работодателю, он исчезает. Взять 50% предоплату.

Отправляйте текст только после получения денег. Кроме того, вы можете отправить скриншот небольшого документа.

Договорные матчи

В соцсетях человеку предлагают купить результаты договорного матча. За это он просит несколько тысяч рублей. Для тех, кто не верит, он называет лево результатом предстоящей игры.

Диалог с мошенником.

Мошенник: «Эй! Вы занимаетесь договорными матчами?”

Пользователь: «Да! Ищите кого-нибудь другого”.

Мошенник: Без шуток. Мне слили информацию о предстоящих матчах”.

Пользователь: «А сколько вы берете?”

Мошенник: «4000 рублей”

Пользователь: «Хахаха, убеди меня. Дайте мне результат теста”.

Мошенник: «Англия — Чехия — 1:2”.

После этого идите в букмекерскую контору. Это гарантированно будет именное совпадение. Просто результаты могут быть разными. Мошенник их выдумывает. В чем подвох? Каждый пишет разное число. Где-то угадает, и наивная душа переведет 4000 руб.

Не дайте себя обмануть случайным людям, которые стучатся в личку.

Тестовое задание

в эту ловушку попадают 89% фрилансеров без опыта и портфолио. В чем суть этой аферы:

1. Размещено задание с хорошим гонораром.
2. Отвечающим спортсменам предлагается выполнить тестовое задание.
3. Когда фрилансер отправляет образец клиенту, он получает отказ и не получает оплату.

Эта схема часто встречается в социальных сетях, на биржах фриланса и сайтах объявлений.

Копирайтеры шутят, что из контрольных работ новичков можно сделать сайт и зарабатывать на этом деньги.

Как с этим бороться? Берите 50% вперед или берите простое тестовое задание, которое можно выполнить за 10-20 минут.

Мой друг-иллюстратор присылает превью рисунка низкого качества. Его нельзя нигде использовать, улучшать. Когда клиент переводит деньги, она присылает качественный оригинал.

Если у вас ИП и вы собираетесь брать крупный заказ, то оформляйте договор.

Предложение об обмене

Как правило, такие СМС отправляются тем, кто размещает объявление на сайте Авито. Причем совершенно неважно – какое было объявление: о продаже, покупке или предложении услуги. Если пройти по ссылке, риск подхватить вирус, загружающий данные мобильного банкинга, составляет 99,9%.

Куда сообщать о мошенничестве в интернете

Если пользователь понимает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, необходимо немедленно обратиться:

• — В службу технической поддержки банка или платежной системы, осуществляющей перевод средств, для блокировки счета.
• — В полицию по месту жительства. Получить консультацию можно по телефону горячей линии 8 800 222 74 47 или на сайте МВД РФ. Правонарушениями в сфере компьютерной информации занимается специализированное подразделение МВД России — отдел «К».
• — Роскомнадзору, осуществляющему контроль за деятельностью организаций, оказывающих услуги в сфере электронных технологий.

Заявление

Потерпевший должен подать заявление и указать в нем:

• — паспортные данные, адрес регистрации, контактный телефон;
• — описать ситуацию, указать дату, время и место совершения мошеннических действий, а также обстоятельства, приведшие к обману заявителя;
• — дата подачи заявления и подпись.

Также необходимо приложить подтверждающие документы о мошенничестве: квитанции интернет-банка, скриншоты страниц переписки и другие.

Наказание и ответственность

Уголовная ответственность за мошенничество в сети Интернет предусмотрена ст. 159.6 УК РФ. Уголовное дело возбуждается по заявлению потерпевшего при сумме ущерба 2500 рублей и более. За совершение противоправных действий предусмотрены следующие виды санкций и наказаний:

• — административный штраф до 120 тысяч рублей;
• — обязательные работы продолжительностью до 360 часов;
• — исправительное заключение на срок до одного года;
• — принудительные работы/ограничение свободы на срок до двух лет;
• — арест на срок до четырех месяцев;
• — Лишение свободы на срок до двух лет.

Если преступление совершено группой лиц по предварительному сговору, срок лишения свободы может составить до 10 лет. © РИА Новости / Кирилл Каллиников / Перейти в медиабанк Офисный работник
Офисный работник

Смс из банка о блокировке карты

Позвонив по указанному номеру, вы наткнетесь на «сотрудника банка», который в разговоре узнает личные данные и, чтобы их разблокировать, заставит вас перевести на счет определенную сумму. Ниже, на видео, подробный разговор с заключенным, который посвящает подробности этой схемы.

Предложение о кредите

Пользователь подробно описал свой опыт «получения кредита» у группы мошенников, работающих от имени Росбанка.

Поможем вывести деньги за рубеж

В Указе Президента РФ от 28 февраля 2022 г. № 79 указано, что перевод денег со своих счетов на иностранные счета невозможен, а перевод денег на чужие счета физическим лицам возможен, но ограничен (не более более 5 тысяч долларов в месяц), а вывозить из страны не более 10 тысяч долларов.

Вы по-прежнему можете путешествовать с картой, на которой есть столько валют, сколько вы хотите на своем счету. Но использовать его не получится, все из-за тех же санкций.

Понятно, что вопрос, как выехать за границу с деньгами или отправить их тому, кто находится за границей, актуален. Все решают по-своему — придумывают разные схемы вроде той, где два человека договариваются о взаимопереходах.

Первый отправляет валюту на зарубежный счет другого. А другой, находящийся на территории России, отправляет деньги на адрес, который дал его коллега, но только внутри страны.

Такие схемы несовершенны, а значит, есть место мошенничеству. Злоумышленники также могут предложить купить у них криптовалюту или иным образом вложить деньги, чтобы вернуть их себе за границу.

Проблема в том, что не всегда легко отличить людей, желающих помочь, от преступников. Поэтому начинать нужно с соблюдения простого правила: схема должна быть на 100% готова для вас на каждом шагу. Лучше сотрудничать с теми, кто уже помог вашим друзьям и знакомым — отзывы помогают принимать решения, но и к ним нужно относиться предвзято.

Ошибка с переводом денег

На телефон приходит сообщение о заработке определенной суммы денег, после чего мошенники звонят и просят вернуть деньги, которые якобы были переведены по ошибке. Или просят вернуть их во второй смс. Разумеется, деньги не поступили, а СМС отправлено с мошеннического номера.

«Сантехника вызывали?»

Мошенники часто маскируются под сотрудников государственных служб и общественных организаций, что позволяет им быстро заискивать перед потенциальной жертвой. Под предлогом проверки счетчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекают владельца, выносят бытовую технику и другие ценности.

К счастью, противостоять такому виду мошенничества достаточно просто – достаточно позвонить в управляющую компанию. Если настоящие работники ЖКХ ничего не знают о внеплановом визите сантехника или электрика, можно смело водить мошенников по шее, но лучше позвонить в полицию и сделать вид, что ничего не подозреваете, тяните время до прибытия отважных сил правопорядка, чтобы злоумышленники были пойманы с поличным.

Ошибочное списание

Пришло СМС о списании денег с карты. Расчет на то, что человек позвонит по указанному номеру. Именно этот звонок будет стоить определенную сумму. В таких случаях нужно узнать остаток по карте у операторов банка – это можно сделать по официальным телефонам банка.

Развод курьеров и водителей

Этот метод также используется заключенными. Звонит мужчина с солидным голосом и делает хорошее предложение (видимо профиль компании «изучен» заранее). Флористическую студию приглашают сделать пару солидных букетов, ресторан с едой на вынос заказывают от десятка блюд с доставкой.

Адрес доставки тоже солидный: прокуратура или городская администрация. По дороге курьера просят купить лишнюю коробку конфет, потом объявляют по телефону, что средства закончились, просят ввести нужную сумму — мол, заплатят сразу по приезду. Разумеется, после получения денег телефон крутого клиента оказывается «вне зоны действия сети».

Точно так же работают и с частными водителями — просят делегацию проехать по городу. Как только вас попросят положить деньги на телефон или прочитать реквизиты карты для перевода платежа, можно отключаться.

Как лечили ментальные болезни прошлого

В новой статье Royal Cheese мы рассказываем о том, чем на самом деле были психические расстройства прошлого и как их лечили. Просвещение Наталья Грицкевич

Развод на деньги при утере документов, телефонов и других вещей

Особая категория разводов на деньги, когда мошенники целенаправленно реагируют на объявления об утере документов, ценностей, телефонов.

Мгновенные игры, казино – развод!

Рулетка, онлайн-казино и азартные мини-игры никуда не делись. Суть этих проектов в том, что вы вносите деньги, играете и в редких случаях даже выигрываете. Однако алгоритм отрицательного математического ожидания у вас не работает: пока ВЫ играете, алгоритм использует приемы психологического обмана.

Сколько бы вы ни выиграли, результат всегда будет один: в конечном итоге вы обречены на проигрыш и рискуете потерять огромные суммы денег. Это касается казино и сервисов с мгновенными мини-играми. Таких игр сейчас много, они яркие, красивые и радуют глаз. Но признайтесь, вы считаете, что сервисы созданы для того, чтобы получить от вас как можно больше денег?

Некоторые люди начинают верить в стратегии выигрышных ходов, но это не работает. Стратегии лишь создают иллюзию того, что вы способны обмануть систему, а на деле все будет происходить наоборот.

Пристрастие к азарту может привести вас к долгам, где вы просыпаетесь от звонков коллекторов. Чтобы поиграть, многие берут быстрые кредиты и микрозаймы.

Как организован бизнес мошенников

Принципиально новых тенденций в самой организации телефонного мошенничества немного, это уже ставшая чуть ли не классикой организованная форма преступности. Да, сейчас в местах лишения свободы, откуда в основном поступали звонки, с телефонами стало сложнее. Вступил в силу Закон о прекращении услуг связи в колониях и изоляторах.

Просто чаще стали использоваться арендованные помещения (квартира или частный дом, чаще не в России, а в республиках СНГ): менеджер плюс несколько операторов, курсы обучения и повышения квалификации, практические занятия с психологами и банковскими специалистами , так и привлечение программного обеспечения, подтверждающего легенду («определение номера телефона, необходимого мошенникам», «офисный шум на заднем плане», «подключение специалистов профильного отдела к банку» и т.д.).

База номеров карт, их владельцев с телефонными номерами, купленными в теневом интернете. В редких случаях они могут звонить случайным образом. Часть данных может собираться в социальных сетях и форумах (например, в сообществах покупателей брендов, выезжающих за пределы РФ).

Все усилия сводятся к получению данных карты: подтверждение номера, оглашение от владельца защитного кода (CVC2 или CVV2) и, в более редких случаях, ПИН-код или смс-код из банковского сообщения. В идеале поощрение за перевод денег на счет заинтересованных лиц или по номеру телефона, реже на интернет-кошелек QIWI.

Развод при продаже с «Авито»

Любые объявления о продаже на «Авито» тут же становятся мишенью для предприимчивых заключенных. О самой распространенной схеме обмана продавца — в видео.

«Испанский узник»

«Испанский пленник» — одна из старейших уловок аферистов (похожий случай описан в одной из книг XVI века, в честь которой уловка и получила свое экзотическое название), но доверчивые и недалекие граждане все же попадаются на ее удочку.

Суть в том, что мошенник убеждает «лоха» в том, что он очень высокопоставленный и влиятельный человек (возможно, из другой страны), которому по-тихому нужно получить свои деньги. От жертвы требуют оказать посильную финансовую помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет все услуги, конечно только после получения денег.

При «спасении капитала» возникают все новые и новые трудности, преодолеть которые можно только путем вливания дополнительных средств из кармана жертвы — шантаж продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит мошенничество.

Сегодняшние мошенники зачастую более осторожны и изобретательны, чем их коллеги, жившие веками раньше. Например, мошенник, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, сообщает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный предмет, который находится на складе, но полной суммы нет в наличии.

Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодная — потраченные средства вернутся десятикратно. Потом оказывается, что получить товар не так уж и просто — надо «отдать на лапу» чиновнику или другому чиновнику, так что если изволите еще раз обналичить и так далее… Дон Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все затраты» — шутка, совсем.

Настоящие бизнес-магнаты никогда не станут привлекать посторонних к крупным сделкам, не давая жажде халявы превзойти здравый смысл.

Обмен валюты за углом!

Однако ограничения в действиях с валютой так или иначе приводят к возникновению черного рынка.

Хотя законом предусмотрена мера наказания, мошенников это не останавливает. Люди в критической ситуации готовы искать «обменников» по ​​городу, через социальные сети и даже доходят до того, что предлагают им курьера для привоза валюты, а взамен они «закладывают» рубли в указанном месте.

Вероятность перевести деньги и не получить ожидаемого или получить подделки заведомо высока. Поэтому будьте более бдительны.

Читайте также: Хранение домашнего молока в холодильнике